Giv din portefølje et sommertjek

Når aktiemarkederne stiger eller falder, har det betydning for din investeringsrisiko. I et stigende marked bliver ens aktier mere værd, og det kan føre til en – måske uønsket – aktieovervægt. På den måde kan man helt ubevidst påtage sig en højere investeringsrisiko, end man har lyst til. Hvis aktierne omvendt falder, sker det modsatte.

Tjek din appetit på risiko uanset investeringsløsning

Har du en investeringsløsning i Nora, Premium Portefølje eller Nordea Invest Basis, passer investeringen sig selv og vil hele tiden have den fordeling mellem aktier og obligationer, som passer til den risikoprofil, du har valgt. Hvis du selv står for dine investeringer, bør du med jævne mellemrum tjekke, om de stadig passer til din risikoprofil – især i perioder med større udsving.

Og selvom du har en løsning, der passer sig selv, er det stadig en god ide lige at tage et check in.

Alle kan med fordel stille sig selv disse spørgsmål:

• Føles min risiko stadig rigtig for mig? Måske har du mod på mere og kan skrue din risiko lidt op?
• Bliver jeg meget bekymret og får ondt i maven under politisk uro? Så kan det være at din risiko skal skrues lidt ned.
• Har jeg øget min opsparing? Måske er det tid til at købe lidt mere.
• Har jeg overskud hver måned? Du kan kombinere din investering med en månedsopsparing.
• Er jeg tilfreds med min investeringsløsning? Hvis ikke, så tal med os.

Læs mere om Månedsopsparing 

Gennemgå din aktiebeholdning, hvis du selv investerer

Hvis dine aktier har haft en positiv udvikling over flere år, kan sammensætningen af din portefølje have ændret sig betydeligt. Startede du for eksempel med en fordeling på 50 pct. aktier og 50 pct. obligationer, kan en aktiestigning over flere år have skævvredet fordelingen mellem aktier og obligationer.

Vurder obligationsdelen

Obligationer anses generelt for at være mindre risikofyldte end aktier, og mange har obligationer i porteføljen som et sikkerhedsnet - en modvægt til aktier. Hvis dine aktier er steget meget, vil din samlede porteføljes værdi også være steget. Men tag et kig på din andel af obligationer. Måske er den faldet til et niveau, hvor den ikke længere giver dig det sikkerhedsnet, du ønsker. Har dine obligationer for eksempel tidligere udgjort 50% af din portefølje, men nu kun udgør 40%, kan du overveje at rebalancere.

Rebalancering

Kig på forholdet mellem aktier og obligationer. Hvis dine aktier er steget meget, så de afviger fra din oprindelige plan med en 50/50 fordeling, kan det være tid til at sælge nogle aktier og købe flere obligationer.

Husk alle investeringerne

Og nu hvor vi er ved investering, så lav samme tjek på investeringen af dine pensioner og dit barns opsparing.