Hvidvasksekretariatet har identificeret og dokumenteret adskillige tilfælde, hvor kriminelle enten lokker eller bestikker rejsende til at fungere som muldyr og transportere danske kroner til Danmark.

Denne problematik skyldes hovedsageligt, at det er blevet sværere at få danske kontanter tilbage til Danmark fra udlandet. I marts 2023 orienterede Nationalbanken om, at der i flere lande er problemer med at veksle danske kontanter til anden valuta, da udenlandske vekselbureauer og banker ikke længere vil tage imod danske kroner. De kan nemlig ikke komme af med dem igen, fordi de danske banker er blevet mere tilbageholdende med at modtage danske kontanter fra udenlandske banker. Ifølge Nationalbanken vurderer bankerne i Danmark nemlig, at det ikke er sikkert nok i forhold til deres forpligtelser efter hvidvaskreglerne.

Hvor man tidligere enten kunne bruge danske kroner i udlandet eller veksle i banker og vekselbureauer i udlandet, er der nu en ophobning af danske kontanter i udlandet. Det gælder også kontanter, der er udført af kriminelle aktører og netværk. De kontanter forsøger de kriminelle nu at få til Danmark på anden vis.

Vær opmærksom, og tal om alvoren

Det er vigtigt at forstå, at sådanne aktiviteter er ulovlige, uanset om pengene deklareres eller ej. Kontanterne kan komme fra økonomisk kriminalitet såsom narkohandel eller bedrageri. En person eller virksomhed, der ulovligt modtager eller er med til at skaffe penge, der stammer fra en lovovertrædelse, deltager i hvidvask og kan straffes i overensstemmelse hermed. Hvidvask er en alvorlig lovovertrædelse, og hvis man modtager og transporterer penge for andre, kan man uforvarende medvirke til økonomisk kriminalitet. 

Derfor er det en rigtig god idé at tale med dine nære relationer og omgangskreds om alvoren, for det er vigtigt, at man ved, hvornår man skal sige fra – også i situationer, hvor det kan være svært. Kender du samtidig tegnene og konsekvenserne, er det nemmere at snakke om.