Der findes ikke to helt ens Private Banking-kunder, og den rådgivning, du får i Nordea, tager naturligvis udgangspunkt i dig og din families unikke behov. Når vi skal finde de rigtige løsninger til dig, starter vi dog ikke forfra hver gang. Med vores metodiske investeringskoncepter kan vi både favne forskelligheden og tilbyde et gennemprøvet set- up, der sikrer din formue på lang sigt.
Mads Jensen og Martin Mørck arbejder begge som investeringsspecialister og hjælper Nordea Private Bankings kunder med at pleje deres formue.
”Overordnet tilbyder vi vores kunder to forskellige tilgange til at investere”, forklarer Mads. ”Som kunde hos os beslutter man sig for, om man ønsker en løsning, hvor man sammen med en investeringsspecialist sammensætter og aktivt tilpasser sin portefølje ud fra vores anbefalinger, eller om man foretrækker, at Nordea tager sig af investeringsbeslutningerne og sikrer, at porteføljen altid er tilpasset de forventninger, vi har til de forskellige aktivklasser – selvfølgelig indenfor de rammer, du giver os.”
”I begge tilfælde har vi et gennemtestet set-up i ryggen,” supplerer Martin. ”Vores tilgang er altid meget detaljeret og metodisk – det er nemlig det, der sikrer kundernes penge på lang sigt. Vi er talnørder og står gerne ved det,” fastslår Martin med et smil.
Første skridt er altid en investeringsprofil
I Nordea Private Banking starter vi altid med at tale om dine tidligere erfaringer med at investere og dine ønsker, behov og tanker, når vi taler investering. Her får vi talt om afkastforventninger, hvordan du har det i maven, når værdien af din formue svinger, og hvor tæt du ønsker at være på investeringsbeslutningerne. Denne vigtige dialog sker selvfølgelig løbende, men den er også første skridt i vores investeringskoncept, og det er på baggrund af den, vi fastsætter en investeringsprofil, der passer til dig.
Når du gerne vil være involveret
Når du som kunde ønsker at være tæt på investeringsbeslutningerne, stiller Nordea en række forskellige modelporteføljer til rådighed. Det er en slags referenceporteføljer, som du og din investeringsspecialist kan bruge som udgangspunkt i udvælgelsen af værdipapirer til lige netop din portefølje. I Nordea arbejder et stort nordisk hold af eksperter hver dag med at sammensætte modelporteføljerne, så de matcher forskellige investeringsprofiler.
”Mine kunder ønsker at blive løbende inddraget og være tæt på de individuelle investeringsbeslutninger, og de har ofte kontakt med mig for at drøfte nye idéer til porteføljen”, forklarer Mads og fortsætter: ”Nordeas modelporteføljer er min ledetråd. Jeg ved, at når analyseafdelingen skal beslutte, hvordan modelporteføljerne sammensættes, sker det altid på grundlag af et grundigt analysearbejde. De kigger på porteføljen som helhed – hvordan passer fondene sammen indbyrdes – og de holder løbende møder med kapitalforvalterne bagved de enkelte fonde, så vi hele tiden er opdaterede på, om de lever op til vores forventninger”.
”Jeg kan godt lide opportunistiske strategier, men vores opgave er aldrig at være overmodige. Markedet går op over tid, og vi vil gerne overgå markedets afkast, men vi må aldrig sætte kundernes afkast over styr. Og det er det, modelporteføljerne kan hjælpe mig med at sikre, når jeg rådgiver. Jeg kan være sikker på, at der er analyseret og regnet på det for at sikre, at vi har de rigtige proportioner og elementer i modelporteføljen,” fastslår Mads.
Overlad beslutningerne til eksperterne
Hvis du ikke ønsker selv at være involveret i de mange valg og beslutninger, der skal træffes omkring dine investeringer, tilbyder vi en løsning, hvor det er Nordea, der plejer din opsparing på daglig basis.
”Mine kunder siger ofte, at de er interesseret i at følge deres investeringer tæt, men de ønsker ikke at bruge den tid og energi, det tager selv at pleje en portefølje,” siger Martin. ”I Nordeas kapitalforvaltning sidder der langt over 500 porteføljeforvaltere, analytikere og specialister, der netop håndterer alt det komplekse og for nogle måske uinteressante ved investeringer”.
Vi plejer din formue
Vores investeringskoncepter består overordnet af to forskellige tilgange til investering:
- En løsning til dig, der ønsker at være aktivt involveret i investeringsbeslutningerne gennem dialog og sparring med din Investeringsspecialist.
- En løsning til dig, der ønsker, at Nordea står for at pleje din portefølje og aktivt tilpasse den.
I begge tilfælde har vi en løbende dialog om dine investeringer – forskellen ligger i, hvor involveret du selv ønsker at være i beslutningerne omkring dine investeringer.
Der er mange ting, man skal have med i sine investeringsovervejelser: sammensætning af aktier og obligationer, vurdering af den globale økonomi, håndtering af risici og selve udvælgelsen af værdipapirer. Alle de beslutninger har Nordea en systematisk og gennemprøvet proces for, og når det kommer til udvælgelse af værdipapirer, arbejder kollegerne i Nordeas kapitalforvaltning 100 procent datadrevet.
”Vi har en metodisk tilgang til porteføljerne. Det er det, vi er specialister i, og det er absolut styrken ved vores koncept", forklarer Martin. ”Nogle kunder har særlige præferencer, fx amerikanske dollar eller guld, og den slags passionsinvesteringer kan man have ved siden af ".
Kunsten er at lave ligevægtsbetragtninger
I mange år har aktiemarkedet nydt godt af fx faldende renter, og det har været med til at give investorerne særdeles gode afkast. Men ifølge Martin er det afgørende at fjerne midlertidige faktorer fra afkastforventningerne.
Læs flere artikler om "Holdet bag"
I artikelserien ”Holdet bag” sætter vi fokus på de specialister, der slår kreds om dig som kunde i Nordea Private Banking.
I denne artikel handler det om vores investeringskoncepter og to specialister, der arbejder med det til dagligt. Du kan også læse om Private Bankeren i artiklen "Din helt egen guide til banken" og om vores formuespecialister i artiklen "En hjælpende hånd ved livsændrende valg".
"Rentefald varer ikke for evigt. I vores investeringskoncepter fjerner vi held, medvind og lignende faktorer fra vores forventninger," forklarer han. "Vi kan ikke have en strategiproces baseret på medvind. For at opnå seriøse afkast må vi være lidt kedelige og fokuserede på tal".
Selvom aktiemarkedet går op på lang sigt, vil der altid være udsving undervejs, og de kan være ret betydelige. Når det sker, er Nordeas gennemprøvede investeringskoncept med til at minimere kundernes tab, for solid risikostyring er en af hjørnestenene i konceptet.
”Vores analyser og modeller er langsigtede, og vi har derfor også fokus rettet mod det, der sker, når det går skidt. Det er lige så vigtigt at sikre, at kunderne er beskyttet mod store tab i turbulente tider. Her har vores koncept historisk sikret, at vores kunder ikke ”falder ud af sengen” ved pludselige markedsdyk”, afslutter Mads.
