Og familien er meget i centrum, når Lone og Jesper rådgiver deres kunder.

”Vi taler selvfølgelig om økonomisk planlægning og har en dialog om, hvordan man sparer klogt op og bruger pengene klogt”, forklarer Lone. ”Men der, hvor vores rådgivning virkelig giver værdi, er, når vi har den menneskelige tilgang med. Det er vigtigt, at vi kommer hele vejen rundt om familien, for det er sådan, vi skaber en holdbar og langsigtet strategi for familiens økonomiske trivsel”.

Når arbejdslivet slutter
En af livets helt store overgange er, når arbejdslivet slutter – hvad enten man er virksomhedsejer eller ansat. Tilbagetrækning kan ske på mange måder og er et af de emner, som Jesper og Lone ofte taler med kunderne om. Det er afgørende at planlægge i god tid for at få det optimale ud af formuen i seniortilværelsen. Hvordan planlægger man udbetalingerne, hvad er en fornuftig udbetalingsrækkefølge, hvad med offentlige ydelser, friværdier, frie midler og virksomhedsmidler?

Spørgsmålene er mange og lige så individuelle som svarene. Derfor er det vigtigt, at Jesper og Lone har et holistisk blik på deres kunders økonomi, så de kan tage de nødvendige skridt for at optimere økonomien, når det er tid til at trække sig tilbage.

”Noget af det, der gør mig rigtig glad for mit arbejde, er, når jeg kan foreslå min kunde en løsning, som han eller hun ikke selv havde set”, fortæller Lone. ”Jeg havde fx en kunde, der var i midten af 50’erne med et stort opsparet overskud i sin virksomhed, som skulle bruges til pension. Sammen lagde vi en plan for, hvordan vi kunne få overskuddet i virksomheden ud. Han havde ikke meget stående på en egentlig pensionsordning, og så det var jo oplagt at nedbringe overskuddet i virksomheden ved at indskyde et ret stort årligt beløb på en pensionsordning over de næste ca. ti år”.

Jesper og Lone understreger, at det kan være meget svært at sige farvel til arbejdslivet og indflydelsen på jobbet eller som virksomhedsejer. Det er en situation, der kan give ambivalente følelser, som man muligvis skal arbejde med.

”Det er et af de steder, hvor det er vigtigt, at vi laver en god plan – både økonomisk, men også menneskeligt”, siger Jesper. ”Den gode rådgiver lytter til kunden – vi skal lytte, og vi skal forstå. Noget af det, vi er gode til her i Nordea, er den bløde samtale i forbindelse med overgangsfaser. Og det at trække sig tilbage fra sit arbejde er jo en af de helt store her i livet. Jeg bliver glad, når jeg kan se min kundes skuldre falde ned på plads. Så ved jeg, at jeg har gjort et godt stykke arbejde”, afslutter Jesper.