”Jeg ser mig selv som en personlig rådgiver”, siger Lene. ”Min tætte relation til mine kunder betyder, at jeg også kan stille de svære eller måske endda kritiske spørgsmål for at få det helhedsbillede, der er så vigtigt, når jeg skal inspirere kunderne til at se nye muligheder”.

Altid relevant og aktuel
Tom og Lene har indgående indsigt i deres kunders økonomi og kan rådgive dem inden for alle områder - fx lån, bolig, næste generation, virksomhedsøkonomi, pension og investering. Og som Private Banker skal man hele tiden holde sig opdateret og agere proaktivt over for kunderne på alle områder. Kunderne forventer at få præsenteret muligheder og nye idéer, før de opstår hos kunden selv.

”Mine kunder har store formuer og ofte også en stor gældsside, og de forventer selvfølgelig, at jeg er proaktiv i min rådgivning. Vi har fx været inde i en periode med stigende renter, og jeg ved præcis, hvilke kunder der kunne have fordel af en låneomlægning, og dem tager jeg fat i for at præsentere mine forslag eller idéer”, siger Tom.

”Proaktivitet er særligt vigtigt, når vi oplever store udsving”, fortsætter Lene. ”Rentestigninger giver snakke om muligheder i forhold til låneomlægning, og når vi ser store udsving på både aktiemarkeder og obligationsmarkedet, bliver vi virkelig testet på vores rolle som proaktiv rådgiver.”

Proaktiv rådgivning kræver et højt fagligt niveau, der konstant skal vedligeholdes. I Nordea betyder det blandt andet, at Private Bankeren skal bestå årligt tilbagevendende certificeringer inden for områder som investering og pension. Kvaliteten af investeringsrådgivningen er reguleret af både EU-regler og nationale regler og certificeringerne sikrer, at Private Bankeren lever op til de kompetencekrav, som tilsynsmyndighederne stiller.

Udover de årlige certificeringer fodrer Nordeas mange analytikere på ugentlig basis Private Bankerne med aktuelle markedsopdateringer og analyser.

Specialistkompetencerne inden for rækkevidde
Tom og Lene har mulighed for at inddrage højt specialiserede kolleger, når de har møder med kunderne, og de vurderer, at der er et særligt behov, eller en særlig problemstilling, der skal findes en løsning på. Det kan fx være investeringsspecialister eller formuespecialister. Og når man kombinerer den viden, som Tom og Lene har fra deres gode forhold og kendskab til deres kunder, med input fra en ekspert, giver det ofte fremragende, men også helt personlige løsninger.
 
”Her kommer vi igen tilbage til det, der er min drivkraft – nemlig at skabe ekstraordinære skræddersyede løsninger til kunden”, siger Lene. ”Når kolleger med stor specialviden hjælper, og resultatet er den helt rigtige løsning på en udfordring - en løsning, som kunden ikke selv havde set, og som jeg heller ikke havde kunne stå for alene - så er jeg glad og stolt.”

”Det er et setup, der skaber virkelig god værdi for kunden”, supplerer Tom. ”Hvis jeg skal give et eksempel, kan det være et generationsskifte, hvor formuen skal overdrages til børnene. I sådan et tilfælde kan jeg sætte mig sammen med kundens egen advokat og revisor og fra vores side inddrage en formuespecialist og en skattespecialist. Det giver et virkeligt stærkt team rundt om kunden, der sikrer, at alle muligheder vendes, og faldgruber undgås,” afslutter Tom.